TRIANGULAR FX · 크로스레이트
삼각차익 계산기
세 가지 통화와 수수료를 입력하면 A→B→C→A 루프의 레그별로 분해하고, 데이터 소스 간 실제 괴리 경로를 스캔합니다.
삼각차익 분석기
LIVE · 2026-11-05
| 레그 | 환율 | 최적 소스 | 받는 금액 |
|---|---|---|---|
| USD → EUR | 0.890950 | C | 8,909.50 EUR |
| EUR → CNY | 7.5103 | A | 66,912.89 CNY |
| CNY → USD | 0.149961 | C | 9,884.56 USD |
라우팅 호가로 시뮬레이션: 1 USD → EUR = 0.888026 · 1 EUR → CNY = 7.5103 · 1 CNY → USD = 0.149940
삼각차익 수익 예상 추이
LIVE · 2026-11-05현재 경로가 다양한 수수료 가정에서 내는 수수료 차감 후 수익 곡선입니다: 점선은 제로 축, 고리 표시가 손익분기점입니다. 이를 넘는 수수료라면 이 경로는 반드시 손실입니다. 통화나 원금을 바꾸면 곡선이 실시간으로 다시 계산됩니다.
SCAN
소스 간 차익 스캔
기준 통화를 고정하고, 주요 2홉 경로를 자동으로 순회합니다. 수수료 차감 후 순수익률 순으로 정렬하며, 양수인 경로만 표시합니다.
| # | 경로 | 레그별 소스 | 루프 곱 | 수수료 차감 후 곱 | 순수익률 |
|---|---|---|---|---|---|
| 1 | USD → AFN → ANG → USD | B/A/B | 1.023355 | 1.00808117 | ▲ 0.81% |
| 2 | USD → ANG → AFN → USD | A/B/A | 1.023355 | 1.00808117 | ▲ 0.81% |
| 3 | USD → JPY → AFN → USD | C/B/A | 1.020915 | 1.00567792 | ▲ 0.57% |
| 4 | USD → RUB → AFN → USD | A/B/A | 1.019192 | 1.00397996 | ▲ 0.40% |
| 5 | USD → AFN → RUB → USD | B/A/B | 1.019192 | 1.00397996 | ▲ 0.40% |
| 6 | USD → CHF → AFN → USD | C/B/A | 1.019017 | 1.00380812 | ▲ 0.38% |
| 7 | USD → AFN → PHP → USD | B/A/C | 1.018748 | 1.00354310 | ▲ 0.35% |
| 8 | USD → AFN → IDR → USD | B/A/C | 1.018616 | 1.00341347 | ▲ 0.34% |
| 9 | USD → PHP → AFN → USD | A/B/A | 1.018327 | 1.00312854 | ▲ 0.31% |
| 10 | USD → IDR → AFN → USD | A/B/A | 1.017997 | 1.00280330 | ▲ 0.28% |
| 11 | USD → AFN → AMD → USD | B/A/B | 1.017651 | 1.00246292 | ▲ 0.25% |
| 12 | USD → AMD → AFN → USD | A/B/A | 1.017651 | 1.00246292 | ▲ 0.25% |
팁: 수수료를 실제 거래 비용에 가깝게 설정할수록 판정은 보수적이 됩니다.
ARBITRAGE TREND
삼각차익 추이 · 실제 스캔
서버는 30분마다 50 bps 비용으로 전체 시장을 스캔해 최적의 순수익을 기록합니다. 꺾은선이 제로 축을 치솟는 순간이 실제 스프레드가 나타난 순간입니다. 장기간 제로 축 아래에 머물러 있다면 시장이 고도로 효율적이라는 뜻입니다.
USD 기준 · 50 bps 비용 가정 · 30일 보관
HOW IT WORKS
삼각 환율 계산의 원리
삼각 환율(크로스레이트)은 세 번째 통화를 경유해 두 통화 간의 레이트를 간접적으로 구한 것입니다. R(A→B), R(B→C), R(C→A)를 통화쌍별 레이트라고 할 때, A→B→C→A를 한 바퀴 돌면 원금의 곱은 다음과 같습니다:
곱이 1보다 크면 한 바퀴 후 더 많은 A를 되찾는 것이니 차익이 있습니다. 1보다 작으면 손실입니다. 모든 거래에는 비용이 들므로, 도구는 설정한 베이시스 포인트(bps)를 레그별로 차감하고, 차감 후에도 양수인 경로만 실행 가능으로 판정합니다.
솔직한 부분: 단일 소스는 내부적으로 정합하므로 곱은 항상 정확히 1입니다. 실제 차이는 데이터 소스 간의 괴리에서 발생합니다. CalcFX는 각 레그를 3개 공개 소스 중 최적 호가로 라우팅하므로, 스캔 결과는 수학적 노이즈가 아닌 실제 소스 간 괴리를 반영합니다.
⚠️ 위험 고지
중간시장환율은 은행이 실제로 제시하는 환율과 다르며, 개인 환전에는 0.5%~3%의 스프레드와 수수료가 더해집니다. 본 사이트 데이터는 비교 및 연구용이며 투자 조언이 아닙니다. 차익 실행 전 반드시 실제 플랫폼 호가로 재확인하세요.
스캔이 지원하는 통화는 무엇인가요?
스캔은 현재 스냅샷에서 유동성이 가장 높은 40개 통화(USD, EUR, CNY, JPY, GBP, HKD, CHF, AUD, CAD 등)를 사용합니다. 수동 계산기는 BTC, ETH 등 200개 이상의 전체 코드를 지원합니다.
수수료(bps)는 얼마로 설정해야 하나요?
1 bp = 0.01%. 은행 환율 스프레드는 보통 30~150 bps, FX 브로커는 1~5 bps까지 낮습니다. 50 bps로 시작해 실제 수단에 맞게 조정하세요. 엔진은 손익분기 수수료를 알려주며, 이를 넘으면 어떤 경로도 수익을 낼 수 없습니다.
계산기에 “이익 없음”이라고 뜨는데, 차익이 정말 없는 건가요?
개인에게 기회는 금방 사라지고 수수료에 잡아먹히므로 이는 정상입니다. 이 도구의 가치는 극저 수수료(1~5 bps)에서 실제 소스 간 괴리 순위를 볼 수 있다는 점입니다. 어느 소스가 가장 비싸고 어느 경로가 가장 싼지를 알 수 있습니다.
3개 소스 간 괴리는 어느 정도인가요?
주요 통화쌍은 보통 0.01%~0.3%, 이국 통화나 암호화폐는 더 클 수 있습니다. 통화쌍 상세 페이지에 3개 소스 호가가 표시되며, 괴리가 클수록 삼각 경로의 이론적 여유도 커집니다.